Banks & payments
Dimostrare la provenienza del patrimonio in crypto
Avere acquistato anni fa e incassare ora richiede di colmare un decennio con delle prove, cosa possibile solo dimostrando la catena che va dal denaro al token e viceversa.
La catena da ricostruire
Si parte dal reddito lecito: stipendio, risparmi, una vendita o una donazione, per poi mostrare come quel denaro ha raggiunto la piattaforma e cosa è stato acquistato.
L'ultimo anello è il prelievo: quali token sono stati venduti, a quale prezzo e su quale conto.
- Origine: busta paga, estratto conto, atto
- Acquisto: ordini e depositi
- Custodia: indirizzi o estratti conto
- Vendita e prelievo: ordini e ricevuta bancaria
Quando mancano le prove
Gli exchange chiusi o falliti sono un problema noto; utilizzare vecchi estratti conto bancari, e-mail di conferma e trasferimenti on-chain verso il proprio indirizzo.
Redigere una breve dichiarazione indicando con trasparenza le lacune.
Mining, staking e airdrop
Dimostrare la fonte: estratti conto delle pool, indirizzi dei validatori o il contratto dell'airdrop, indicando il valore al momento del ricevimento.
Registrare subito tale valore; una ricostruzione a posteriori genera contestazioni.
Gestione e aggiornamento del dossier
Aggiornare il dossier ogni trimestre e conservarlo all'esterno della piattaforma con un backup.
Un dossier completo riduce a pochi giorni i controlli bancari che altrimenti richiederebbero mesi.
Recommended by our newsroom
External parties. Block #9 does not hold or manage your assets at these providers. Not investment advice.
Frequently asked questions
Per quanto tempo occorre conservare le prove?
Finché si detiene la posizione e almeno per il periodo di conservazione previsto dalla legge; nel settore crypto, un periodo più lungo è consigliabile.
Cosa fare se l'exchange non esiste più?
Utilizzare estratti conto bancari, e-mail, trasferimenti on-chain e screenshot, specificando quali documenti risultano mancanti.
Uno screenshot ha valore di prova?
Solo a titolo integrativo, unitamente agli estratti conto e ai dati on-chain.
Read next
Your bank calls about your crypto transactions
Which questions banks ask about crypto transactions, which documents help and how to answer without complicating your file.
When your bank blocks a transfer to a crypto platform
Why banks block transfers to crypto platforms, what rights you have and how to resolve a refused payment properly.
Keeping crypto records
How do you keep good records of your crypto transactions? Exports, cost basis and practical tools for filing taxes. General information, not tax advice.