Banks & payments
La banca ti contatta per le tue transazioni in criptovalute
Una verifica del cliente può sembrare un interrogatorio, ma è una procedura standard. Risposte preparate e basate sui fatti di solito la concludono in un unico passaggio.
Le domande più frequenti
Le banche chiedono informazioni sull'origine dei fondi, sulla finalità delle transazioni, sulla piattaforma utilizzata e se si è il beneficiario effettivo.
Quando si ricevono fondi da criptovalute, occorre prevedere domande sulla cronologia degli acquisti.
I documenti che velocizzano la procedura
Fornire un'esportazione delle transazioni della piattaforma, estratti conto bancari che mostrino il deposito originale e una cronologia di una pagina.
In caso di vendita, includere la conferma dell'ordine e la ricevuta di accredito.
- Esportazione delle transazioni della piattaforma
- Estratto conto del deposito originale
- Una pagina con cronologia e importi
Come rispondere
In modo fattuale, breve e completo; dettagli superflui generano nuove domande.
Rispondere per iscritto, ove possibile, affinché la dichiarazione rimanga registrata.
Cosa non bisogna mai fare
Non condividere mai l'accesso al wallet, chiavi o password. Una verifica legittima non li richiede mai.
Una richiesta del genere è un forte segnale di frode; contattare la propria banca tramite il numero riportato sulla carta.
Recommended by our newsroom
External parties. Block #9 does not hold or manage your assets at these providers. Not investment advice.
Frequently asked questions
Devo dire alla mia banca che investo in criptovalute?
Se richiesto nell'ambito dell'adeguata verifica della clientela, è necessario collaborare; fornire risposte fattuali è nel proprio interesse.
Quali documenti richiede solitamente una banca?
Un'esportazione della piattaforma, estratti conto bancari che attestino i depositi e talvolta una spiegazione dell'origine dei fondi.
Una banca può chiedere le chiavi del mio wallet?
No. Nessun istituto legittimo richiede seed phrase o chiavi private.
Read next
When your bank blocks a transfer to a crypto platform
Why banks block transfers to crypto platforms, what rights you have and how to resolve a refused payment properly.
Prove where your crypto wealth came from
How to build a watertight file from first purchase to payout so banks and tax authorities accept your gains.
SEPA in practice: limits, timing and recalls
Instant payments, daily limits, recalls and why a deposit sometimes hangs for a day. Practical rules for NL and BE.