Inheritance & gifting
Doar em vida
Transferir património em vida altera também o risco de preço, o ónus da prova e as consequências fiscais. Nos investimentos, o momento da transferência é decisivo — e comprovável.
Tornar uma doação comprovável
Uma doação precisa de ter um momento, um valor e uma intenção registados.
Elabore um documento de doação: partes, unidades, preço ou avaliação, data e assinaturas; no caso da cripto, adicione a hash da transação.
Atenção às regras temporais: as doações neerlandesas efetuadas nos 180 dias anteriores à morte continuam a contar para o imposto sobre sucessões.
Por classe de ativos
Transfira os ETFs em espécie entre contas em vez de os vender primeiro.
Envie a cripto para uma carteira que o destinatário realmente controle, caso contrário trata-se de custódia e não de doação.
O ouro é transmitido por entrega física — documente a entrega com números de série e fotografias.
Erros comuns
Doar ativos sem ensinar o destinatário a mantê-los em segurança.
Doar tudo de uma só vez no pico do mercado em vez de o fazer por tranches.
Ignorar a sua própria reserva de emergência e as suas necessidades de reforma.
Frequently asked questions
Preciso de um notário?
Nem sempre, mas para montantes mais elevados o registo é geralmente mais sensato.
Posso doar cripto sem vender?
Sim, transferir as próprias moedas é normalmente a melhor opção.
Que preço devo utilizar?
O preço no momento da transferência, proveniente de uma fonte verificável, registado no documento.
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