Banks & payments
O seu banco liga a perguntar sobre as suas transações de cripto
Uma verificação de cliente pode parecer um interrogatório, mas é um processo padrão. Respostas preparadas e objetivas costumam encerrar o assunto na primeira tentativa.
As perguntas habituais
Os bancos perguntam sobre a origem dos fundos, o objetivo das transações, que plataforma utiliza e se é o beneficiário efetivo.
Ao receber fundos oriundos de cripto, preveja perguntas sobre o histórico de aquisição.
Documentos que encurtam a conversa
Apresente um extrato de transações da plataforma, comprovativos bancários do depósito original e uma cronologia de uma página.
Em caso de venda, inclua a confirmação da ordem e o comprovativo de levantamento.
- Extrato de transações da plataforma
- Comprovativo bancário do depósito original
- Uma página com cronologia e montantes
Como responder
De forma objetiva, breve e completa; explicações adicionais desnecessárias geram novas dúvidas.
Responda por escrito sempre que possível para fixar o registo.
O que nunca deve fazer
Nunca faculte o acesso à carteira, chaves ou palavras-passe. Uma verificação legítima nunca solicita estes dados.
Um pedido desse tipo é um forte indício de fraude; contacte o seu banco através do número indicado no seu cartão.
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Frequently asked questions
Tenho de informar o meu banco que invisto em cripto?
Se for questionado no âmbito do dever de diligência relativo ao cliente, deve cooperar; respostas objetivas salvaguardam os seus próprios interesses.
Que documentos costuma o banco solicitar?
Um extrato da plataforma, comprovativos bancários dos depósitos e, por vezes, uma explicação sobre a origem da riqueza.
O banco pode pedir as chaves da minha carteira?
Não. Nenhuma instituição legítima pede frases de recuperação (seed phrases) ou chaves privadas.
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