Banks & payments
Su banco llama sobre sus transacciones con criptomonedas
Una revisión de cliente puede parecer un interrogatorio, pero es un proceso estándar. Las respuestas preparadas y objetivas suelen dar por concluido el proceso en una sola ronda.
Las preguntas más habituales
Los bancos preguntan sobre el origen de los fondos, el propósito de las transacciones, la plataforma utilizada y si usted es el beneficiario.
Al recibir fondos procedentes de criptomonedas, es habitual recibir preguntas sobre el historial de compra.
Documentos que agilizan la conversación
Aporte una exportación de transacciones de la plataforma, extractos bancarios que muestren el depósito original y una cronología de una página.
En caso de venta, incluya la confirmación de la orden y el recibo del pago.
- Exportación de transacciones de la plataforma
- Extracto bancario del depósito original
- Página con cronología e importes
Cómo responder
De forma objetiva, breve y completa; las explicaciones innecesarias generan nuevas preguntas.
Responda por escrito siempre que sea posible para que quede constancia en el expediente.
Lo que nunca debe hacer
Nunca proporcione acceso a su monedero, claves o contraseñas. Una revisión legítima nunca solicitará esos datos.
Una solicitud de este tipo es un indicio claro de fraude; póngase en contacto con su banco a través del número que figura en su tarjeta.
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Frequently asked questions
¿Debo informar a mi banco si invierto en criptomonedas?
Si se le solicita como parte de la debida diligencia del cliente, debe colaborar; responder con datos objetivos favorece sus propios intereses.
¿Qué documentos suele solicitar un banco?
Una exportación de la plataforma, extractos bancarios que muestren los depósitos y, en ocasiones, una explicación sobre el origen de los fondos.
¿Puede un banco solicitar las claves de mi monedero?
No. Ninguna entidad legítima solicita frases semilla ni claves privadas.
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