Banks & payments
Cómo organizar su operativa bancaria como inversor en criptomonedas
Los operadores habituales observan que no todos los bancos colaboran por igual. Una configuración meditada previene bloqueos sin ocultar nada.
Separe sus flujos
Utilice una cuenta para el tráfico relacionado con criptomonedas y mantenga al margen la banca doméstica.
Ambas cuentas deben estar a su nombre, coincidiendo exactamente con la cuenta de la plataforma.
- Cuenta separada para entradas y salidas de criptomonedas
- Mismo nombre en el banco y en la plataforma
- Referencia de pago coherente
Qué esperar de su banco
Los grandes bancos suelen ser más cautos, aunque las diferencias se han reducido bajo el reglamento MiCA.
Anuncie con antelación las transacciones grandes e inusuales a través de mensajería segura.
Empresarial frente a privado
Operar a través de una empresa requiere una cuenta de negocios y una estricta separación de los fondos privados.
Las empresas se enfrentan a requisitos adicionales de contabilidad y valoración; consulte primero con su contable.
Esté preparado para las preguntas
Mantenga un expediente actualizado con el origen de los fondos y una exportación de transacciones.
Consulte nuestra guía sobre cómo probar el origen de los fondos para conocer el documento que los bancos solicitan en última instancia.
Recommended by our newsroom
External parties. Block #9 does not hold or manage your assets at these providers. Not investment advice.
Frequently asked questions
¿Necesito una cuenta separada para criptomonedas?
No es obligatorio, pero facilita considerablemente la administración y la respuesta a las preguntas del banco.
¿Qué banco es el mejor para los inversores en criptomonedas?
No existe una respuesta universal; las diferencias residen en los límites, la asistencia inmediata y la rigurosidad de la supervisión.
¿Puedo comprar criptomonedas desde una cuenta de empresa?
Si se ajusta al objeto social de su empresa y la contabilidad lo gestiona correctamente; consulte a su contable.
Read next
When your bank blocks a transfer to a crypto platform
Why banks block transfers to crypto platforms, what rights you have and how to resolve a refused payment properly.
SEPA in practice: limits, timing and recalls
Instant payments, daily limits, recalls and why a deposit sometimes hangs for a day. Practical rules for NL and BE.
Your bank calls about your crypto transactions
Which questions banks ask about crypto transactions, which documents help and how to answer without complicating your file.