Fraud & scams
Repérer les arnaques crypto avant de payer
La fraude crypto est rarement créative. Presque chaque cas suit une poignée de schémas qu'il est possible d'apprendre à reconnaître.
Schéma 1 : rendements garantis
Toute promesse de rendement fixe et garanti en crypto est un signal d'alarme. Le rendement réel est variable ; un pourcentage fixe signifie que quelqu'un d'autre porte le risque, et généralement qu'il n'y a aucun rendement.
Attention aux formules telles que 'garanti par nos réserves', 'algorithme d'arbitrage sans risque' ou 'un pour cent par jour'.
Schéma 2 : urgence et exclusivité
Les escrocs réduisent votre temps de réflexion. 'Aujourd'hui seulement', 'trois places restantes', 'le bonus expire à minuit' sont des techniques, pas du marketing.
Avec un investissement réel, vous pouvez toujours attendre une semaine.
Schéma 3 : la fausse plateforme aux chiffres attrayants
Vous obtenez un tableau de bord où votre dépôt augmente régulièrement. Les petits retraits fonctionnent, les grands non ; puis une 'avance d'impôt' ou des 'frais de déblocage' apparaissent.
Toute demande de paiement pour retirer votre propre argent est par définition une fraude.
- Ne jamais augmenter les montants parce qu'un petit retrait a fonctionné
- Ne jamais payer pour effectuer un retrait
- Vérifier l'agrément auprès de votre régulateur national
Schémas 4 à 7
Le schéma 4 est l'usurpation d'identité : un site web cloné ou un 'employé' d'une vraie banque. Le schéma 5 est le scénario de la rencontre amoureuse ou de l'amitié.
Le schéma 6 est le faux concours : envoyez des cryptos, recevez le double. Le schéma 7 est l'arnaque à la récupération, ciblant les victimes précédentes.
La vérification en deux minutes
Recherchez l'intermédiaire dans le registre du régulateur, cherchez le nom de l'entreprise associé à 'arnaque' ou 'avis', et vérifiez la date d'enregistrement du nom de domaine.
Si l'un des trois points échoue, arrêtez-vous. Une opportunité manquée ne coûte rien ; un mauvais virement coûte tout.
Frequently asked questions
Quelle est la fraude crypto la plus fréquente ?
La fausse plateforme d'investissement au tableau de bord en hausse, combinée à une relation de confiance établie par messagerie ou téléphone.
Comment vérifier un prestataire ?
Consultez le registre de votre régulateur national, vérifiez les coordonnées de l'entreprise et contrôlez l'ancienneté du nom de domaine.
Puis-je récupérer des cryptomonnaies volées ?
Généralement non, car les transactions sont irréversibles. Signalez toujours les faits ; les plateformes d'échange peuvent occasionnellement geler des fonds.
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