Banks & payments
Votre banque vous contacte au sujet de vos transactions en cryptomonnaies
Un contrôle client peut ressembler à un interrogatoire, mais il s'agit d'une procédure standard. Des réponses préparées et factuelles permettent généralement d'y mettre fin dès le premier échange.
Les questions fréquemment posées
Les banques posent des questions sur l'origine des fonds, l'objectif des transactions, la plateforme utilisée et l'identité du bénéficiaire effectif.
Lors du rapatriement de fonds issus de cryptomonnaies, attendez-vous à des questions sur l'historique d'achat.
Les documents qui simplifient les démarches
Fournissez un export des transactions de la plateforme, des relevés bancaires prouvant le dépôt initial et une chronologie synthétique d'une page.
Pour une vente, joignez la confirmation de commande et le justificatif de virement.
- Export des transactions de la plateforme
- Relevé bancaire du dépôt initial
- Synthèse d'une page avec chronologie et montants
Comment répondre
De manière factuelle, brève et complète. Tout élément superflu risque de susciter de nouvelles questions.
Répondez par écrit lorsque cela est possible afin de garder une trace formelle.
Ce que vous ne devez jamais faire
Ne donnez jamais l'accès à votre portefeuille, vos clés ou vos mots de passe. Un contrôle légitime ne vous les demandera jamais.
Une telle demande constitue un signal d'alerte de fraude. Contactez votre banque via le numéro figurant sur votre carte.
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External parties. Block #9 does not hold or manage your assets at these providers. Not investment advice.
Frequently asked questions
Dois-je informer ma banque que j'investis dans les cryptomonnaies ?
Si la question est posée dans le cadre de la vigilance à l'égard de la clientèle, vous devez coopérer. Des réponses factuelles servent vos propres intérêts.
Quels documents une banque demande-t-elle habituellement ?
Un export de plateforme, des relevés bancaires montrant les dépôts et parfois une explication de l'origine du patrimoine.
Une banque peut-elle me demander les clés de mon portefeuille ?
Non. Aucune institution légitime ne demande de phrase de récupération ni de clés privées.
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