Fraude & scams
Wat te doen na cryptofraude
Snelheid en documentatie bepalen wat er nog mogelijk is. Dit stappenplan is geen juridisch advies, maar het is de volgorde die de kans op een bruikbaar dossier het grootst maakt.
Stap 1: stop de schade
Breek elk contact met de tegenpartij af. Verplaats resterende tegoeden naar een nieuwe wallet met een nieuwe seed phrase — niet naar een nieuw adres binnen dezelfde gecompromitteerde wallet.
Trek verleende toestemmingen in en wijzig wachtwoorden en tweefactor-instellingen van je e-mail en beursaccounts, te beginnen bij je e-mail.
Stap 2: leg alles vast
Verzamel transactiehashes, walletadressen, screenshots van gesprekken, telefoonnummers, e-mailadressen, domeinnamen en bedragen met datum en tijd.
Zet dit in één document met een chronologisch overzicht. Politie, bank en toezichthouder vragen exact deze gegevens en een compleet dossier scheelt weken.
- Transactiehashes en ontvangende adressen
- Chronologie met datum, tijd en bedrag
- Alle communicatie in screenshots
Stap 3: melden
Doe aangifte bij de politie. Meld daarnaast bij de toezichthouder van je land, zodat de partij op waarschuwingslijsten kan komen: in Nederland de AFM, in België de FSMA en het meldpunt van de FOD Economie.
Ging het geld via een bankoverschrijving, meld het dan onmiddellijk bij je bank; bij een zeer recente overboeking is terugroepen soms nog mogelijk.
Stap 4: pas op voor hersteloplichting
Slachtofferlijsten worden doorverkocht. Binnen weken word je benaderd door 'recovery experts' die tegen vooruitbetaling je geld zouden terughalen. Dat is een tweede fraude.
Er bestaat geen dienst die tegen vooruitbetaling gestolen crypto garandeert terug te halen. Betaal nooit vooraf en verstrek nooit opnieuw walletgegevens.
Veelgestelde vragen
Kan de politie mijn crypto terughalen?
Soms, als de fondsen bij een gereguleerde beurs binnenkomen en er snel wordt gehandeld. In veel gevallen lukt dat niet, maar aangifte is wel nodig om opsporing en waarschuwingen mogelijk te maken.
Moet ik het melden als het bedrag klein is?
Ja. Meldingen bepalen mede welke netwerken worden opgerold en waarschuwen anderen. Kleine bedragen samen vormen vaak grote zaken.
Kan mijn bank de betaling terugdraaien?
Bij een recente SEPA-overboeking kan je bank een terugroepverzoek doen. Bij een cryptotransactie kan dat niet; de blockchain kent geen terugboeking.
Lees ook
Cryptoscams herkennen voordat je betaalt
Van gegarandeerd rendement tot nepplatformen: de terugkerende patronen achter cryptofraude en de controles die je in twee minuten doet.
Phishing en nepsupport in crypto
Nepmails, valse supportmedewerkers en gekloonde websites. Hoe de aanval werkt en welke gewoontes je onmisbaar maken.
Ponzi's in cryptovorm
Hoe je een ponzi herkent aan de opbrengstbron, waarom rendementen kloppen tot ze stoppen, en welke bekende zaken het patroon bewijzen.