Portefeuille & risico
Positiegrootte: reken je maximale verlies uit
De meeste schade in crypto komt niet van de verkeerde munt maar van een te grote positie in de juiste munt op het verkeerde moment. Positiegrootte is daarom de belangrijkste knop die je zelf volledig in de hand hebt.
Begin bij het verlies, niet bij de winst
Bepaal eerst hoeveel euro je op deze positie maximaal wilt verliezen, uitgedrukt als percentage van je totale portefeuille. Voor een satellietpositie is 0,5% tot 2% gangbaar.
Deel dat bedrag door het percentage koersdaling dat je bereid bent uit te zitten. Wil je maximaal 1.000 euro verliezen en accepteer je 50% daling, dan is je positie 2.000 euro. Simpel, en het voorkomt de meeste ongelukken.
Volatiliteit meewegen
Een munt die dagelijks 10% beweegt vraagt een kleinere positie dan bitcoin. Een praktische vuistregel: schaal de positie omgekeerd evenredig met de historische volatiliteit ten opzichte van bitcoin.
Beweegt een altcoin ruwweg twee keer zo hard, dan neem je de halve positie voor hetzelfde risicobudget. Zo krijgt elke positie ongeveer evenveel invloed op je resultaat.
Concentratie- en totaalgrenzen
Stel naast de individuele positiegrens ook een totaalgrens per thema. Vijf verschillende layer-2 tokens zijn niet vijf posities maar één weddenschap.
Werk met harde maxima: bijvoorbeeld nooit meer dan 10% in één altcoin, nooit meer dan 25% in één thema, nooit meer dan je vastgelegde allocatie in crypto totaal.
- Max verlies per positie: 0,5-2% van de portefeuille
- Schaal met volatiliteit ten opzichte van bitcoin
- Thema-limiet naast positielimiet
Hefboom en waarom wij hem afraden
Met hefboom verandert een gewone correctie in een liquidatie. De rekensom hierboven werkt alleen als je positie kan dalen zonder gedwongen verkoop.
Als je toch met hefboom werkt, reken dan met de liquidatieprijs in plaats van met je verlieslimiet — en houd er rekening mee dat die in illiquide momenten dichterbij ligt dan de grafiek suggereert.
Veelgestelde vragen
Wat is een veilige positiegrootte?
Een positie waarbij het maximaal verlies dat je accepteert niet meer is dan 0,5% tot 2% van je totale portefeuille. Reken terug vanaf dat bedrag naar de inleg.
Moet ik stop-losses gebruiken?
In volatiele cryptomarkten worden stops vaak geraakt door tijdelijke uitschieters. Voor langetermijnposities is een kleinere positie meestal een betere risicorem dan een stop.
Hoeveel posities heb ik nodig?
Vijf tot tien goed begrepen posities is voor de meeste beleggers meer dan genoeg. Meer posities betekent vooral meer administratie en minder overzicht.
Lees ook
Een cryptoportefeuille opbouwen zonder gokwerk
Hoe verdeel je je vermogen over bitcoin, altcoins, aandelen en cash? Een nuchter model met percentages, horizon en risicogrenzen.
Herbalanceren zonder emotie
Wanneer en hoe je je cryptoportefeuille terugbrengt naar de doelverdeling — met bandbreedtes, kosten en belasting in het achterhoofd.
Drawdowns: de prijs van cryptorendement
Historische dalingen van bitcoin, waarom herstel wiskundig zwaar is en hoe je een plan maakt dat je door een bearmarkt draagt.