Regler
Travel rule: hva skjer med dataene dine ved en overføring?
EUs forordning om overføring av midler, kalt 'travel rule', krever at kryptotilbydere deler visse opplysninger om avsender og mottaker ved overføringer. Regelen fantes allerede for banktransaksjoner og er utvidet til krypto for å motvirke hvitvasking og terrorfinansiering. Guiden forklarer hvilke data det gjelder, når regelen gjelder og hva som endres ved overføring til egen lommebok.
Hvilke data deles
Ved overføring mellom to kryptotilbydere må avsenderen inkludere data om avsender, som navn og konto- eller lommebokadresse, og for større beløp ytterligere identifiserende informasjon. Mottakende tilbyder må verifisere dataene før behandling.
Utvekslingen skjer mellom tilbyderne, ikke offentlig på blokkjeden. Transaksjonen vises som vanlig med adresser, men koblingen mellom adresse og identitet lagres hos tilbyderne.
- Avsenderens navn og konto- eller lommebokopplysninger
- Identifiserende opplysninger om mottakeren
- Verifisering av mottakende tilbyder før behandling
Når travel rule gjelder
Regelen gjelder overføringer mellom lisensierte kryptotilbydere, uavhengig av beløp; mindre transaksjoner kan bruke et enklere datasett, mens større beløp krever mer verifisering.
Regelen gjelder også ved overføring fra en tilbyderkonto til en adresse uten tilbyder, som en selvforvaltet lommebok. Da må tilbyderen samle inn ytterligere informasjon om formål og eier.
Overføringer til egen lommebok
Ved overføring til en lommebok du kontrollerer selv kan avsenderen be deg bekrefte at adressen er din og oppgi formålet med overføringen. Dette er en direkte følge av travel rule.
Nekter du å oppgi informasjon, kan tilbyderen forsinke eller avvise transaksjonen.
- Bekreftelse på at en selvforvaltet adresse tilhører deg
- Mulige spørsmål om formålet med overføringen
Hva travel rule ikke gjør
Regelen gjør ikke blokkjedetransaksjoner offentlig sporbare til et navn; koblingen mellom adresse og identitet forblir hos tilbyderne og tilsynsmyndighetene.
Ofte stilte spørsmål
Gjelder travel rule alle kryptooverføringer?
Den gjelder når minst én part er en lisensiert tilbyder. Rene overføringer mellom to egne lommebøker omfattes ikke.
Hvorfor spør plattformen min om info ved overføring til egen lommebok?
Det er et krav under travel rule: tilbyderen må fastslå at adressen tilhører deg.
Blir navnet mitt synlig på blokkjeden?
Nei, blokkjeden viser ingen navn. Koblingen lagres hos tilbyderne.
Les videre
Hvitvaskingsregler for krypto: AMLD og AMLA
Hvordan gjelder EUs hvitvaskingsregler for krypto? Rollen til AML-direktivene og den nye EU-myndigheten AMLA.
Hva er MiCA?
MiCA regulerer konsesjoner, stablecoins og informasjonskrav for krypto i EU. Hva endres for brukere, tilbydere og banker?
Forbrukerrettigheter hos en EU-lisensiert kryptotilbyder
Hvilke rettigheter har du hos en EU-lisensiert kryptotilbyder? Klageprosess, tvisteløsning og hva som ikke er beskyttet.