Dossiers
Dossier travel rule
Bij elke overboeking tussen vergunde aanbieders moeten gegevens van verzender en ontvanger meereizen. Dit dossier legt uit hoe dat werkt en waar het schuurt bij self-custody.
Geschreven door Veerle JanssensRedacteur institutioneel, BruggeBijgewerkt Nagelezen door de eindredactieTijdlijn
- EU-transferverordening maakt de travel rule verplicht voor cryptobetalingen.
- Aanbieders vragen structureel naar de bestemming van uitgaande overboekingen.
- Toezichthouders scherpen de eisen aan voor overboekingen naar eigen wallets.
Hoe de regel werkt
De verzendende aanbieder stuurt naam, rekening- of adresgegevens en soms geboortedatum mee met de transactie. De ontvangende partij controleert of die gegevens kloppen voordat de tegoeden worden vrijgegeven.
Ontbreken de gegevens, dan mag de overboeking worden vertraagd, teruggestuurd of geweigerd.
- Geldt boven en onder drempelbedragen, afhankelijk van het land
- Ook stablecoin-overboekingen vallen eronder
- Weigering is mogelijk bij onvolledige gegevens
Self-custody en eigendomsbewijs
Stuur je naar je eigen wallet, dan kan de aanbieder vragen om te bewijzen dat het adres van jou is, bijvoorbeeld met een ondertekend bericht of een kleine testtransactie.
Bewaar dat bewijs. Bij een volgende overboeking naar hetzelfde adres verloopt de controle dan sneller.
Veelgestelde vragen
Mag ik nog naar mijn eigen wallet sturen?
Ja. Je kan wel gevraagd worden het adres te verifiëren als jouw eigendom.
Waarom duurt een opname soms langer?
De ontvangende partij controleert de meegestuurde gegevens; bij een mismatch volgt handmatig onderzoek.