Dossierer
Dossier travel rule
Varje överföring mellan licensierade leverantörer måste bära information om avsändare och mottagare. Dossiern förklarar hur det fungerar.
Tidslinje
- EU:s överföringsförordning gör travel rule obligatorisk för kryptobetalningar.
- Leverantörer frågar rutinmässigt vart utgående överföringar går.
- Tillsynsmyndigheter skärper kraven för överföringar till egna plånböcker.
Så fungerar regeln
Avsändande leverantör bifogar namn, konto- eller adressuppgifter och ibland födelsedatum. Mottagaren kontrollerar innan medlen frigörs.
Saknas uppgifter kan överföringen fördröjas, återsändas eller nekas.
- Gäller över och under tröskelbelopp beroende på land
- Även stablecoin-överföringar omfattas
- Nekande är möjligt vid ofullständiga data
Self-custody och ägarbevis
Skickar du till egen plånbok kan leverantören kräva bevis på att adressen är din, via signerat meddelande eller testtransaktion.
Spara beviset så går nästa uttag snabbare.
Vanliga frågor
Får jag fortfarande ta ut till egen plånbok?
Ja, men du kan behöva verifiera att adressen är din.
Varför dröjer uttag ibland?
Mottagaren kontrollerar bifogade uppgifter; avvikelser ger manuell granskning.