Dossiers
Dossier travel rule
Każdy transfer między licencjonowanymi dostawcami musi zawierać dane nadawcy i odbiorcy. Dossier wyjaśnia, jak to działa.
Kalendarium
- Rozporządzenie UE czyni travel rule obowiązkową dla płatności krypto.
- Dostawcy rutynowo pytają o cel przelewów wychodzących.
- Nadzorcy zaostrzają wymogi dla transferów na własne portfele.
Jak działa zasada
Dostawca wysyłający dołącza imię i nazwisko, dane konta lub adresu, czasem datę urodzenia. Odbiorca weryfikuje dane przed uwolnieniem środków.
Brak danych oznacza opóźnienie, zwrot lub odmowę transferu.
- Obowiązuje powyżej i poniżej progów zależnie od kraju
- Obejmuje także transfery stablecoinów
- Odmowa jest możliwa przy niepełnych danych
Self-custody i dowód własności
Przy wysyłce na własny portfel dostawca może poprosić o dowód własności adresu: podpisaną wiadomość lub transakcję testową.
Zachowaj ten dowód, kolejna wypłata przejdzie szybciej.
Najczęstsze pytania
Czy nadal mogę wypłacać na własny portfel?
Tak, ale możesz musieć potwierdzić, że adres należy do ciebie.
Dlaczego wypłaty czasem trwają dłużej?
Odbiorca weryfikuje dołączone dane; rozbieżność uruchamia kontrolę manualną.