Dossierer
Dossier travel rule
Hver overføring mellom lisensierte tilbydere må bære informasjon om avsender og mottaker. Dossieret forklarer hvordan det fungerer.
Tidslinje
- EUs overføringsforordning gjør travel rule obligatorisk for kryptobetalinger.
- Tilbydere spør rutinemessig hvor utgående overføringer går.
- Tilsynsmyndigheter skjerper kravene for overføringer til egne lommebøker.
Slik fungerer regelen
Avsendende tilbyder legger ved navn, konto- eller adressedata og noen ganger fødselsdato. Mottakeren kontrollerer før midlene frigis.
Mangler data, kan overføringen forsinkes, returneres eller avvises.
- Gjelder over og under terskler avhengig av land
- Også stablecoin-overføringer omfattes
- Avvisning er mulig ved ufullstendige data
Self-custody og eierbevis
Sender du til egen lommebok, kan tilbyderen kreve bevis på at adressen er din, via signert melding eller testtransaksjon.
Ta vare på beviset; neste uttak går raskere.
Ofte stilte spørsmål
Kan jeg fortsatt ta ut til egen lommebok?
Ja, men du kan bli bedt om å verifisere adressen.
Hvorfor tar uttak noen ganger lengre tid?
Mottakeren kontrollerer vedlagte data; avvik utløser manuell gjennomgang.