Dossier — Wereldwijd
FATF-evaluaties virtuele activa
De Financial Action Task Force beoordeelt periodiek hoe landen hun regels voor virtuele activa toepassen, met de Travel Rule als belangrijkste meetpunt. Achterblijvers riskeren plaatsing op een grijze lijst.
Review — bijgewerkt 22 jan 2026
In het kort
Stand van zaken en volgende stap.
- Status
- Review
- Bereik
- Wereldwijd
- Laatste wijziging
- 22 jan 2026
- Volgende stap
- Geen datum bekend
Periodieke landenrapporten over implementatie van de Travel Rule.
Waar staan we?
Van waar dit dossier vandaan komt tot de stappen die nog volgen.
Waar we vandaan komen
- 21 jun 2019Recommendation 15 uitgebreid naar virtuele activa
- 22 jan 2026Meest recente voortgangsrapportage over implementatie
Waar we nu staan
Review — Periodieke landenrapporten over implementatie van de Travel Rule.
Wat er nog komt
Geen nieuwe datum vastgelegd.
Voor wie geldt dit
- Nationale wetgevers en toezichthouders
- Cryptodienstverleners die grensoverschrijdend werken
- Gebruikers in landen die op de grijze lijst staan, via strengere controles bij tegenpartijen
Tijdlijn van dit dossier
Chronologisch, oudste eerst.
- 21 jun 2019Recommendation 15 uitgebreid naar virtuele activa
- 22 jan 2026Meest recente voortgangsrapportage over implementatie
Wat het concreet verplicht
- 01Landen moeten aanbieders registreren of vergunnen en effectief toezicht organiseren
- 02De Travel Rule moet in nationale wetgeving zijn omgezet én worden gehandhaafd
- 03Risicobeoordelingen op nationaal niveau, inclusief DeFi en peer-to-peer
Wat de rapporten laten zien
De rode draad in opeenvolgende FATF-rapportages is dat wetgeving sneller gaat dan handhaving. Veel landen hebben de Travel Rule op papier ingevoerd, maar controleren nauwelijks of aanbieders de gegevens ook echt uitwisselen. Dat creëert 'sunrise'-problemen: een aanbieder in een streng land kan de gegevens niet kwijt bij een tegenpartij in een soepel land.
Waarom een grijze lijst pijn doet
Plaatsing op de lijst van landen onder verscherpt toezicht leidt tot hogere kosten voor het hele financiële verkeer met dat land: banken doen extra onderzoek, correspondentrelaties worden opgezegd en betalingen vertragen. Voor cryptobedrijven betekent het vaak dat internationale partners de relatie beëindigen.
Veelgestelde vragen
Is FATF een wetgever?
Nee, FATF stelt standaarden. Landen zetten die om in eigen wetgeving; de druk komt van de evaluaties en de lijsten.